在全球税收透明化的大背景下,面临越来越多的税务风险和挑战,哪里还能帮助高净值家族有效地计划和保护家族财富,实现财富保值增值以及代代相传呢?不少高净值家族都将眼光投向新加坡,纷纷设立新加坡家族办公室。
为何是新加坡呢?
新加坡向来以强壮、稳定且独立的亚洲金融中心而享誉世界,并在国际贸易和金融方面为全球提供多样化的服务,正是设立家族办公室的热点地之一。
设立新加坡家族办公室的优点主要体现在以下几个方面:
1、合理的规避CRS
2、享受免税政策
3、实现海外资产配置
4、享受新加坡财政优点
5、家族财富的经营与传承
6、单一家族办公室可豁免牌照
7、完成家族财富的保值,增值
8、PR与EP多个名额,实现家族式移民
对于高净值家族来说,新加坡家族办公室提供了一个优质的解决计划,不仅能帮助高净值家族管理和配置资产,还能帮助他们获得新加坡的身份和福利。
1、注册实体;
公司A:新加坡控股公司(海外资产隔离);
公司B:新加坡单一家族办公室;
公司C:新加坡离岸基金公司。
2、银行远程开户
公司A&;B:开普通公司账户,日常公司运营支出应用;
公司C:开基金账户,若申请13U则存款至少5000万新币。
13O家办申请条件:
①资产管理范围1000万新币起步,并许诺在两年内增至2000万新币;
②每年的运营开支不少于20万新币;
③至少2位专业投资人士,可由家族成员担负;
④至少10%资产投在新加坡本地。
13U家办申请条件:
①资产管理范围为5000万新币;
②每年的运营开支不少于50万新币;
③至少3位专业投资人士,其中1位必需是非家族成员;
④至少10%资产投在新加坡本地。
新加坡预算案在2024年调整税务政策,涉及财富管理领域,家办等基金经理人税务优待延长五年。延长包含家族办公室在内的基金经理人可享有的税务优待多五年,与此同时,新加坡 将调整税务优待计划的条件,让本地投资环境更具吸引力。
在所得税法令的13D、13O和13U计划下,符合资历的基金能够享有税务优待,包含特定投资取得的一些收入可免税,以及可针对相关开支索回消费税等。
新加坡 在今年的预算案中宣布,延长这些税务计划的截止日期,从今年12月31日延至2029年12月31日。
此外, 将增强13O计划,把本地注册的有限合伙人(limitedpartnership)公司纳入计划中。13D、13O和13U计划所需符合的经济条件会有所调整。这些变化将从明年1月1日起生效,新加坡金融管理局将在今年第三季颁布更多详情。
总结
新加坡的税收优惠、金融体系、安全稳定的生计环境以及发达的教导资源,使其成为越来越多高净值家族的幻想移民目标地。家族办公室的设立为财富传承提供了有力工具,帮助家族实现代际传承和财富的保值与增值。
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