开设离岸公司账户怎么避免被拒？需要留意那些问题？

近些年来，越来越多的企业家到海外注册离岸公司，离岸公司注册成功之后，开通一个银行账户是非常必要的，那么开设离岸公司的银行账户我们需要留意那些问题避免被拒呢？

银行最终目标是盈利，即客户能给我带来的商业价值是否足够大？

一、银行拒绝给某些客户开户，无外乎以下几点因素：

1、公司无商业本质，即银行无法知晓你的公司是做什么的

在开户的时候，建议客户携带足够的商业证明文件，向银行说明公司是正规的，以此作为商业上的佐证文件。

2、公司账户长期出于不活跃或不活动的状况，即账户的资金运作极少；

3、从事的行业/产品不能与金融相关的行业，除非已经有执照了；

4、客户群体、款项汇出国不能是政治高危国或受制裁的国家。

二、离岸账户开户留意事项：

1、确保交易背景的真实性。

随着监管政策的增强，任何没有资金合法来自证明的跨境交易都会受到严厉检查，外贸企业家们要确保自己的外贸交易拥有真实的交易背景，交易频率相对稳定，并且最好拥有国内关联的实体公司。若有大额外汇资金交易，需要提前向银行做出说明，否则会被视为洗钱或其他行为，账户被冻结或注销的可能性很大。

2、避免与敏感、高风险国家进行交易。

为了避免洗钱行为，外贸家也要留意避免和敏感及高风险国家的资金往来（如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴等），来自这些敏感货高风险地域的付款都有可能被银行进行拦阻、核查。

3、尽量减少个人交易。

外贸家在进行跨境交易时，尽量采取公对公付款，尽量减少来自个人账户的回款，避免对离岸账户的稳定性造成影响。

4、坚持账户活跃度。

外贸家最好在离岸账户内保留一定量的金额，并坚持一定的活跃度（三个月内少量多次交易），长期不活跃的账户，也容易被银行注销。

5、积极配合银行调查。

外贸家在收到银行调查表时，要积极配合，并按要求及时提供真实、完全的相应材料，对于不配合的客户，银行将直接关闭账户。

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