当心雷区！否则你的香港银行账户被强迫关闭！

2022年有大量量香港公司的银行账户被强迫关闭，你知道为什么吗？因为中了这些雷区，跟着恒通一起来理解下吧！

雷区一：长期不应用也不注销的银行账户。

比如一开端存入一笔首次存款，经过一段时间，账户里的钱被银行服务费扣得七七八八，然后如果忽然就收到一封银行信件，那么银行账户就没了！

不光是香港的银行，近几年，为了增强金融监管、防备网络欺骗等原因，中国国内的银行也在逐渐清算“僵尸户”，对长期未应用且余额为零的账户限制应用或直接销户。

对于银行而言，“僵尸户”不仅占用银行服务资源，而且存在潜在金融风险，所以会采用清算办法。因此，及时没有业务需要应用账户，也更好要经常登录账户，坚持必定的银行账户进出流水，并保证有足够的存款。

雷区二：香港银行发出调查信，不回复就会注销。

出于金融风险管控，以及实行CRS的要求，所有的账户必定是会被调查的，如果现在并没收到调查信，只是时间问题。不仅如此，香港银行几年前，已经开启首次调查行为，而以后以及现在，很有可能会增长调查频率，以便及时更新账户背景调查材料。

所以，必定要多留心网银账户里的通知、账户登记的电子邮箱以及银行的纸质信件，如果有相似未查阅和未处置的通知或信件，必定要及时查看和处置。

雷区三：敏感高危地域交易

现在，香港银行对于敏感或高危地域的交易，简直是闻风丧胆、望风而逃。

经常有客户急着问：香港公司的银行账户突然被银行关闭，是什么原因呢？有什么方法可以拯救？在经过客户公司内部调查之后，才发觉本来是有一个外贸业务员，不当心收了一个伊朗客户的款。结果，银行账户被秒关了！

这并不是香港银行太过“矫情”，而是来自敏感或高危地域的人和钱，有更大的几率会和违法犯法组织和行动扯上关系，恐惧组织、逃税等。如果有银行一旦涉嫌转移可疑资金，在国际上会成为众矢之的，不光会影响生意，还会被重重罚款。

雷区四：涉黑嫌疑，冻结起来！

香港地域严格打击与洗钱等犯法行动有关金融交易，已经进入白热化阶段。

2022年6月，香港财政司司长表现：“多年来特区 一直致力于树立一套符合国际准则的打击洗钱制度，香港通过财务行为特殊组FATF的相互评估，成为亚太地域第一个通过审核的地域，证明香港打击洗钱制度强而有效。”

曾经，过去一度泛滥的“ ”给中国生意人带来广大方便，但同时也沦为金融犯法、欺骗、贪污腐烂、恐惧活动等的“洗钱工具”和“爪牙”。

而且许多公司的银行账户也被冻结。被冻结的原因，可能是因为资金来自、交易等涉案问题，必需协助调查。相比被强迫关闭，被冻结可能更倒霉。因为在冻结期间，账户无法应用，账户里的钱也拿不出来，直至调查停止，确认没有犯法嫌疑。