为什么中国富豪都设立离岸信托

随着市场不稳固、股市震动加剧以及全球经济增加不明确性骤增，越来越多的中国富豪借助离岸信托基金来规避风险。

这些富豪中间大部分是拥有上市公司的企业家。比如，融创中国董事长孙宏斌在2018年的更后一天，把市值45亿美元的融创股权转让给离岸信托——南科他州孙氏家族信托；刘强东持有京东的15.5%的股份，也是通过离岸信托持有的；而马云持有的阿里股份中，仅有0.2%为个人持有，其余均是通过离岸家族信托、海外慈善基金会、开曼控股公司持有。

据现在不完整统计，已经有10名中国富豪将近千亿资产转入离岸家族信托。

为什么中国富豪都设立离岸信托？离岸信托到底是什么呢？

离岸信托，说简单点，就是富豪将名下股份（不管是A股、港股还是美股）、国内的房产等装入离岸信托公司，装入的那一瞬间，股份和房产的所有权就不再属于该富豪，而是属于离岸信托，离岸信托有很强的保护作用，能够在个人资产和信托资产中间建立起一道屏障，不论国内产生任何情形，都不会对离岸信托中的资产造成影响。

信托本身并不会跟富豪争取财产，所以富豪依然有才能控制信托和分配信托发生的权益，使受益人的利益能够得到更多的保护。

现在中国还没有针对离岸信托的相关法律规范，也没有参加海牙信托公约，对信托的权益如何处置还没有规定。所以一旦发起离岸信托的富豪在中国涉及民事、刑事诉讼等，法院也没有方法从信托里拿走一分钱作为罚款或赔偿。

要点就是“保护”二字，当然，保护的意义相比较较宽泛。

其实离岸信托的作用很多，不过在中国有几点特殊突出：

一是资产隔离，因为信托是独立财产，可以避免因婚姻问题等分割家族财富。比如，龙湖集团董事长吴亚军离婚案就是更好的例子，龙湖地产在上市前，她就和当时的老公蔡奎差异设立了家族信托，两人差异用各自的家族信托持有上市公司股份，即使后来离婚了，也不影响公司运转以及财产分割。

二是财产传承，随着企业发展、资产的积聚，老板们会思考到财富的传承问题。家族信托本身就是一种理财方法，委托人也可以将其财产委托给受益人，用这种方法为受托人进行管理和分配，防止受益人浪费。而离岸信托具有私密性，而且国外或者相关地域的信托法律相对成熟，可以满足有钱人对财富的管理和传承要求。

三是财产保护，也就是规避风险，因为信托资产成立后，就会从个人财产中分割出来，是独立运作的资产，它不能被抵债、清理等，这一点做老板的会特殊重视。

因为近年来企业因债务危害、股权质押、经营不善而退市或者倒闭的案例很多，以上市公司为例，依据相关数据统计，A股3000多家上市公司中，负债率超过60%以上就有600多家，甚至有10多家上市公司早就资不抵债了。

一旦产生债务纠纷或者破产时，企业存在银行的钱、房产、股票、基金等全体将被查封、冻结。这种情形之下，如果设有离岸家族信托，个人就不会因为公司破产而破产，所以越来越多的富豪借助离岸家族信托基金来规避风险。

此外，可能还会涉及税务问题。比如小米上市后，雷军把所有股份托管给方舟信托，受益人是雷军及其家人。本来雷军持有的股份如果分红的话，是需要在大陆缴税的，但是现在受益人不止雷军一个人，如果其他受益人不是中国内地税务居民的话，则情形就不一样了。

离岸信托的作用很大，信托本身就是一种资产托管方法，无论是穷人还是富人，都会有风烛残年的那一天，资产传承是人生道理上必不可少的一课，离岸信托不仅是一个工具，还承载着家族未来的希望！