香港银行尽职调查？不要慌！看这里！

当遇上香港公司的尽职调查时前千万别恐慌，其实香港公司的尽职调查并没有那么吓人。
不一定会导致公司账户的关闭！但对于如何对应，请跟着恒通国际小编一起来看看吧~
尽职调查一般可分为两种形式： 一、
常规性更新
公司通过电话咨询或邮件形式联系客户，填写公司客户背景表格，并要求提供个人证件、公司注册文件、近期财务报表等基本文件。
这只是公司的常规例行工作账户年审。
（一）
主要的问题有：
1、股东、董事是否更改；
2、行业；
3、年营业额；
4、占营业额10%以上的采购和销售的地区、百分比；
5、账户每月收入和支出的金额、笔数。
二、
针对性调查
公司通过邮件列出数条交易明细：时间、公司名、金额，要求提供对应的业务文件证明。
在金管局的指引下，香港公司业需对客户进行尽职调查，是为了避免被处罚金和制裁。
但公司也是商业机构，也需要交租金、发工资。
因此只要我们积极配合公司的调查工作，提交规范、正式的业务文件，并不需要太担心账户会被无故冻结。
三、要注意问题有：
1、股东/董事国籍、账户资金往来地区涉及公司判定的敏感地区；
2、经营多种行业、涉及金融行业、贵金属行业；
3、账户涉及代收代支；
4、账户与地下钱庄、汇款公司发生往来；
特别要注意的是所登记的信息，与实际的账户情况是否相符。
四、
账户被注销的主要原因
一般被公司注销主要有两类原因： 1.长期不用账户 2.被公司怀疑洗黑钱 五、
如何维护账户
：
1、敏感的钱不要收（战乱），如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意，尽量不代收，尤其是行业不同的，避免影响账户安全；
2、公司贸易尽量采取公对公，最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份；
3、不要大额资金整存，整取；
保持帐户有一定的存款，不能欠费；
4、经常运作，超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险；
5、请确保预留给公司的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到公司的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复公司，配合公司所有的有关调查，以免因此公司未得到任何回复而造成账户被关闭的风险；
6、如有实际收入，建议实际核数出具审计报告，避免公司抽查到，无法提供，账户被冻结，影响使用。
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