怎么申请信誉评级机构牌照

中国人民银行、发展改造委、财政部、 等四部委为了规范信誉评级业务，保护当事人合法权益，增进信誉评级业健康发展，于2019年11月26日发表了《信誉评级业管理暂行方法》（以下简称《方法》），要求如下：

一、概念

（一）信誉评级，是指信誉评级机构对影响经济主体或者债务融资工具的信誉风险因素进行分析，就其偿债才能和偿债意愿作出综合评价，并通过预先定义的信誉等级符号进行表现。

（二）信誉评级业务，是指为开展信誉评级而进行的信息收集、分析、评估、审核和成果发表等活动。

（三）信誉评级机构，是指依法设立，重要从事信誉评级业务的社会中介机构。

（四）评级对象，是指受评经济主体或者受评债务融资工具。本方法所称债务融资工具，包含：贷款，处所 债券、金融债券、非金融企业债务融资工具、企业债券、公司债券等债券，资产支撑证券等构造化融资产品，其他债务类融资产品。

二、监管主体

监管主体包含信誉评级行业主管部门和业务管理部门。

（一）中国人民银行是信誉评级行业主管部门，主管全国的信誉评级监视管理工作。

（二）发展改造委、财政部、 为信誉评级业务管理部门（以下统称业务管理部门），在职责规模内依法对信誉评级业务实行监视管理。

信誉评级行业主管部门和业务管理部门树立部际调和机制，依据职责分工，调和配合，共同增强监管工作。

三、设立信誉评级机构及申请备案资料要求

设立信誉评级机构，应该符合《中华人民共和国公司法》规定的公司设立条件，自公司登记机关准予登记之日起30日内向所在地的信誉评级行业主管部门省一级派出机构（以下简称备案机构）办理备案，并提交以下资料：

（一）信誉评级机构备案表；

（二）营业执照复印件；

（三）全球法人机构辨认编码；

（四）股权构造说明，包含注册资本、股东名单及其出资额或者所持股份，股东在本机构以外的实体持股情形，实际控制人、受益所有人情形；

（五）董事、监事、高等管理人员以及信誉评级分析人员的情形说明和证明文件；

（六）重要股东、实际控制人、受益所有人、董事、监事、高等管理人员未因犯有贪污、贿赂、侵犯财产、挪用财产罪或者损坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯法被剥夺 权力的声明，以及重要股东、实际控制人、受益所有人的信誉报告；

（七）营业场合、组织机构设置及公司治理情形;

（八）独立性、信息披露以及业务制度说明；

（九）信誉评级行业主管部门基于保护投资者、维护社会公共利益思考，合理要求的与信誉评级机构及其有关自然人有关的其他资料。备案机构可以对高等管理人员和重要信誉评级分析人员进行政策法规、业务技巧等方面的监管谈话，以评估其专业素质的及格性。

四、其他有关要求

（一）股权构造说明

信誉评级机构应树立完美的公司治理机制，确保其重要股东及实际控制人在出资比例、股权比例或投票权等方面不存在足以影响评级独立性的情况。

（二）组织架构说明

信誉评级机构应该树立清晰合理的内部组织构造，树立健全防火墙，确保信誉评级业务部门独立于营销等其他部门。信誉评级机构应该树立独立的合规部门，负责监视并报告评级机构及其员工的合规状态。

信誉评级机构在开展信誉评级业务时，应该组建评级项目组。信誉评级机构应该对每一评级项目投入充足的富有经验的分析资源。

（三）人员要求

拥有相当的且有有必定经验的金融、会计、证券、投资、评估等专业知识人员。

评级项目组成员应该具备从事有关项目标工作阅历或者与评级项目相适应的知识构造，评级项目组长应该有充足的经验且至少从事信誉评级业务三年以上。

（四）信誉评级制度

信誉评级机构应该树立完美的信誉评级制度，

4.1对信誉等级的划分与定义；4.2评级办法与流程；4.3评级质量控制；4.4尽职调查；4.5信誉评级评审委员会；4.6评级成果颁布；4.7跟踪评级等。

（五）总结

目前，国内基于受评经济主体或者受评债务融资工具评级对象，把评级机构分为信贷市场和债券市场两类。债券类重要由中国人民银行、发展改造委、财政部、 等机构主管，该业务约占中国评级业务的绝大市场份额，重要为大公、结合、中诚信等约10家机构拥有该资质。信贷市场类由中国人民银行主管，目前已备案机构约为90多家，面临着市场容量小，竞争剧烈等问题，经营好的中小机构不多。

同时，经与人民银行部分分支行有关人员沟通，大家以为《方法》对评级市场的监管超越之前出台的有关文件要求，针对备案，应当对市场存量机构进行清算后才有可能启动新机构的备案，同时，要求会更高、更严。另外，有可能出台相应地配套实行细则等。

针对目前情形，建议预备备案的中小机构郑重选择，不要盲目决议和实行。