香港公司因没做KYC尽职调查导致被除名？速度了解下什么是KYC？

香港公司为什么需要做尽职调查

香港公司KYC尽职调查是香港要求必需做的，有些企业对KYC不大了解，收到银行等的KYC尽职调查邮件认为不主要没有进行及时处置，然后香港公司的银行账户就被冻结了，公司被除名了。在此，恒通想提示大家不要歧视KYC尽职调查。

香港公司注册处KYC尽职调查针对的是每一位香港公司董事和股东的背景信息。并实时更新香港公司董事股东变革信息，以便香港公司注册处对每一家香港公司均有所把握。是为了查证、核实客户的真实情形，包含客户的主体资历是否合法、及格;交易是否正常，经营状态是否正常;以及客户可能存在的风险等。

在投资和并购进程中，在香港进行尽职调查，尤其是法律尽职调查，往往是“走出去”项目标要害所在。无论是已经注册的香港公司，还是新注册的香港公司，都必定会被要求进行SCR和KYC尽职调查。

香港公司KYC尽职调查需要的资料

新注册香港公司的KYC尽职调查也非常全面，其中包含两种情形：

1、自然人控股成立的公司，需要登记进行KYC的自然人

（1）占股比例≧10%的所有自然人；

（2）所有董事，无论是否占股；

（3）任何其他直接或间接对公司有控制权的自然人。

自然人KYC资料：

（1）自然人身份证件清楚扫描件或者照片。身份证提供清楚正反面照片

、护照提供照片页清楚扫描件或照片。

（2）自然人手持证件半身照片。

（3）地址证明（半年内水电费单或银行月结单、快递单）清楚扫描件。

2、实体/公司控股成立的公司，需要登记的公司为

（1）直接控股公司的营业执照/注册证书扫描件；

（2）公司股权架构图，需要法人/董事签字；

（3）追踪到间接持股比例≧10%以上的自然人股东或公众公司；并提供自然人的KYC资料和公司的KYC资料。

公司KYC资料：

（1）公司的注册证书/营业执照扫描件；

（2）如为上市公司的，提供证券交易所名称，及证券编号；

（3）如为其他公众机构（提供统一信誉编码）。

香港银行账户KYC的内容有哪些

除了香港公司注册处会发出KYC尽职调查表格之外，银行也会向香港公司账户发出KYC尽职调查的表格，银行KYC的内容重要包括以下几项：

1、职业状态包含工作职位，雇主/公司及每月收入情形;

2、账户用处，在香港开户的理由；

3、财富或收入的初次及连续起源；

4、预计账户运用，例如交易金额及次数；

5、开户资金起源；

6、使用的服务类型等等。

为了避免香港公司被除名，账户被冻结等带来的不必要麻烦，香港公司必定要器重KYC尽职调查，积极配合香港公司注册处，香港银行等部门机构的调查。