纳闽金融牌照申请指南之银行牌照

纳闽岛银行执照的类型

1.纳闽岛银行;

2.纳闽投资银行。

两者之间的区别为纳闽投资银行不容许吸收个人活期存款账户、定期存款账户、储蓄账户或者任何其他账户上的存款业务。

纳闽银行业务交易列表

※纳闽岛银行能接受个人活期存款账户、定期存款

账户、储蓄账户或者任何其他账户上的存款业务;

※提供信贷服务;

※提供顾问和咨询服务有关的企业和投资事项;

※证券交易;

※进行外汇交易;

※利率掉期;

※交易衍生工具或衍生金融工具或任何其他相似风险管理的运用;

※基金管理;

※纳闽FSA容许的其他业务。

申请纳闽岛银行牌照的优势

※纳闽地理地位优胜，是进入东盟的跳板;

※纳闽与大部分亚洲国家在同一时区，可实现实时交易;

※精良的基本设施和趋近完美的监管制度;

※纳闽实体被香港和新加坡交易所的上市承认;

※享受70个国家的双重征税协议;

※容许100%所有权;

※企业所得税低至3%;

※无收入预扣税;

※外籍董事费税率为0%;

※外籍就业可享受50%的退税;

※外籍人士可享有2年多次入境居留签证及多个家眷签。

纳闽银行执照申请要求

1.纳闽岛银行：

※必需是银行或金融机构;

※拥有健全的成就记录;

※良好的信誉评级;

※其他要求。

2.纳闽岛投资银行

※投资银行或从事投资银行业务的母体投资公司;

※持牌银行或成立的金融机构或金融服务提供商监视主管的监视管理机构;或依据2013年金融服务法，被马来西亚中央银行同意的任何机构;

※至少3年以上的专门知识和经验在金融业，且公司可提供良好的财务记录。

申请人必需符合以上条件中的一项。

执照同意后，在经营银行业务前，必需注册一家纳闽公司。

纳闽银行牌照申请所需的资料和文件

1.首3年的业务计划与财务预算书;

2.申请人和公司的法定文件公证本;

3.综合公司配置文件;

（包含名称、地点、申请人、成立日期、主营业务、主营业地点、董事和高管资料等）

4.3年经审核的控股公司账目或参与者每人必需持有10%或以上的实收资本;

5.由股东或投资公司出具保函;

6.从事主管监视申请人的股东或者总公司监管曾的介绍信;

7.备忘录及章程;

8.审计委员会的各项决定同意;

9.最近三年经审计的年度账目。

纳闽银行执照审批条件和业务要求

1.所有商业交易的成功必需通过纳闽;

2.公司必需在纳闽拥有办公场合;

3.公司在任何时候都应当坚持资本在1000万马币（含）以上;

4.遵照纳闽金融服务和证券法，日常业务符合当局法律规定;

5.董事任命须从纳闽FSA获得事先同意;

6.需要在马来西亚设立办事处。

申请流程

评估与规划→提交申请文件→银行执照同意→注册纳闽公司→连续经营。

纳闽银行业务报告和法规遵从性要求

1.其经审计的年度资产负债表和损益账户的两个副本在每个财务年度停止的6个月内提交至纳闽FSA;

2.一般业务行动和业务量的信息统计提交给纳闽FSA，他们会不时审核信息;

3.在每年的1月15日之前支付所有的年度费用。