家族办公室是家族财富管理的更高形态。通常设立一个性价对比高的单一家族办公室(SingleFO)。
家族办公室的资本管理
家族办公室的主要功能是负责治理及管理四大资本——金融资本、家族资本、人力资本和社会资本。
1、金融资本。FO从整体上进内行族财富的集中化管理,将散布于多家银行、证券公司、保险(放心保)公司、信托公司的家族金融资产汇集到一张家族财务报表中,通过遴选及监视投资经理,实施有效的投资绩效考察,实现家族资产的优化配置;家族财务的风险管理、税务计划、信贷管理、外汇管理等日常要求也是家族办公室处置的内容。
2、家族资本。FO承担了守护家族资本的职能,不但包含家族宪法、家族大会等关键的家族治理工作和家族旅行与典礼(婚丧嫁娶等)的组织筹备,还包含档案管理、礼宾服务、管家服务、安保服务等家族日常事务;当然,对于在全球拥有多处住宅、艺术品珍藏、私人飞机和游艇的家族而言,对衣食住行有赖于家族办公室进行有效管理;提拔及管理训练有素、值得信任的贴身工作人员(例如管家、司机、厨师、勤务人员、保镖)是财富家族面临的一个挑战,尤其在服务精力和传统并不强壮的中华文化中。
3、人力资本。FO要强化家族的人力资本,通过对不同年纪段家族成员的连续教导,提高才能与素质;下一代造就和传承计划是FO工作的要点,下一代家族成员的正式大学教导、实习和工作需要进行体系计划,并联合战略目的、家族构造、产业特点、地区布局等因素进行具有前瞻性的传承设计。
4、社会资本。FO还要负责包含家族慈善资金的计划和慈善活动的管理、家族社交活动及家族荣誉等社会资本的保值增值,关键的关系网络需要家族在FO的帮助下进行连续的浇灌和体系的管理。家族办公室管理功能1、资产管理:对于极度富有的家族来说,资产有效的管理是首要工作,然而要管理一个范围宏大且需永续经营的家产,除了有完美的资产配置外,更要确保资产的稳固增值。
2、税务计划:从家族成员的个人所得税到家族企业的营业所得税,都是税务计划所需要全面含盖的规模,另外,还有包含家族间的继承和赠与等税赋问题,更是需要即早计划。
3、风险管理:家族资产的继承和分配更容易发生争辩,一旦疏忽事先兼顾,直接的后果就是资产的迅速流失;妥当的保险和信托的计划,可以下降此种风险产生的机率。
4、家族企业管理:每个家族都有其致富的本业,可能是贸易、不动产开发或是投资而来,未来将会遇到所有权和经营权是否分离的问题,是透过专业经理人或是由家族成员来管理,以及家族股权如何分配的问题,都需要提供相关信息来协助决策。
5、家族后代教导:永续经营是家族企业的 妄想,协助培养下一代成为足以管理家族企业的才能,以及提供机遇去学习如何去处置相关事务的经验,是家族办公室关键的课题。添加客服微信,获取相关业务资料。