新加坡基金管理公司注册与新加坡家族办公室设立

注册新加坡基金管理公司的条件

近些年，新加坡 为了营造更好的金融环境，出台了一系列吸引外资投资的优惠政策。如今，新加坡已是全球四大金融中心之一，在财富管理方面的优点更加突出，也获得越来越多的高净值人士和投资者的青睐。设立基金管理公司及家族办公室，新加坡都是不错的选择。

新加坡基金管理公司注册及家族办公室设立差异需要满足那些条件呢？

注册新加坡基金管理公司的条件

在新加坡从事资金管理活动，除非满足特定豁免情况（如新加坡家族办公室项目），都需要向新加坡金融监管局（MAS）申请注册为RFMC，或者是已经持有资本市场服务（CMS）基金管理牌照的LFMC。

RFMC无需持有CMS即可开展基金管理活动，因此，以前作为豁免基金经理（EFM）运作的公司现在被称为RFMC。

注册基金管理公司（RFMC）的详细要求如下：

1、投资者要求：不超过30名及格投资者，在其管理下的资产不超过2.5亿新币。

2、资本的要求：至少25万新币。

3、公司董事或代表的要求：

a.至少有2名董事且至少有5年或以上的金融服务行业经验，其中1人为首席执行官，1人为执行董事（执行董事需要是新加坡本地居民，全职负责公司的日常运营）；

b.至少有2名新加坡本地居民代表；

c.至少有2名相关的专业人士：新加坡居民，全职，且至少有5年或以上相关工作经验。

注：对于2名董事，2名代表和2名相关专业人士的上述三项要求并不相互排挤，因为如果具有必要的经验和属性，同样的两个人可以满足所有三个单独的要求。

4、风险管理架构

必需符合《风险管理实务指引》所订的原则，并至少涵盖：

a.管理、独立和胜任风险管理职能；

b.辨认和度量与客户资产相关的风险；

c.及时监测和报告管理风险；

d.记录风险管理政策，流程和报告。

5、更低水平的合规支配

MAS要求基金管理公司必需有与其业务范围和繁琐水平相符合的内控制度和合规支配。幻想情形下应在内部拥有独立的合规职能，或能获得海外分支机构的合规支撑；可依附外部服务提供商来提供合规性支撑。

6、审计要求

要求进行适度的内部审计以及年度独立审计。

7、专业义务保险

不强迫但强烈勉励，应向所有客户披露此类支配或缺少此类支配。

新加坡家族办公室架构

新加坡家族办公室由基金公司和基金管理公司组成。基金公司持有家族资产，基金管理公司向基金公司提供服务。其中，基金公司实用于《新加坡税法》中针对基金的税收鼓励办法，13O、13U和13D。2024年12月21日之前注册的基金公司，可以在这三种基金税收鼓励办法的框架下享受税务豁免。

同时，主申请人和家族成员可以担负基金管理公司的高管，以自雇的形式为自己申请新加坡高等工签EP。持有EP，您还可认为配偶、21岁以下的未婚子女和父母申请家眷准证或长期探访准证，实现一家三代在新团聚。持有EP满2年，符合相关条件，您还能提高和家人一起申请新加坡永居PR，实现全家移民。

新加坡家族办公室类型和申请条件

13O家族办公室：

1、资产管理范围1000万新币起步，并许诺在两年内增至2000万新币；

2、每年的运营开支不少于20万新币；

3、至少2位专业投资人士，可由家族成员担负；

4、至少10%资产投在新加坡本地。

13U家族办公室：

1、资产管理范围为5000万新币；

2、每年的运营开支不少于50万新币；

3、至少3位专业投资人士，其中1位必需是非家族成员；

4、至少10%资产投在新加坡本地。

总之，若在新加坡设立家族办公室，成立基金公司和基金管理公司，则可豁免申请牌照。对于想在新加坡配置资产的投资者来说可以省掉很多复杂的审批过程。