需要的材料基本概括为5个方面:
1,开户人的证件
2,开户人的背景
3,开户人的资金来自/收入来自
4,开户人不在阿联酋常居,在其他 的长居地址证明
5,开户人不在阿联酋常居,开户的原因/目标说明
1,开户人的证件
a)需要提供开户人的护照原件,向银行工作人员出示护照原件核对,银行工作人员光复印件
b)需要提供开户人入境阿联酋的入境章页面,入境时间更好一个月之内,如果持双护照,入境章需要和开户护照信息
一致,例如:开户人有中国护照和圣基茨双护照,想用圣基茨护照开户,那么入境时需要应用圣基茨护照入境并
盖阿联酋入境章
c)持St.KittsandNevis/CommonwealthofDominica/Grenada等护照,同样可以开无签证开个人账户
2,开户人的背景材料:
如果开户人是自己做生意,可以提供营业执照,股份证明,公司章程
a)营业执照在有效期内
b)如果是中文或其他语言文字,需要预备英文翻译件(只需要翻译,不需要公证认证)
c)开户人经营公司的网站地址(提供网站地址会帮助银行合规审批)
如果开户人是在企业上班,可以提供工资证明,工资证明包括的内容:
a)公司抬头纸:公司的名字,地址,邮箱,座机号,pobox/邮政编码,网址
b)工资证明开具的时间(更近一个月内)
c)内容需要写SubjecttoEmiratesNBDBank
d)开户人名字,护照号,护照过期时间
e)在企业的入职时间,职位,工资
f)工资证明需要签字盖章(需要包括开具工资证明的签字人名字和职位)
g)需要英文版本
h)工作企业的网站地址(提供网站地址会帮助银行合规审批)
3,开户人的资金来自/收入来自:
如果开户人是自己做生意,提供更近6个月公司银行对账单流水
a)如果是其他语言文字,需要做英文翻译(翻译公司翻译盖章即可,不需要公证认证)
b)公司银行流水余额较多,让银行相信开户人的资产实力和资金来自
c)账单无大批现金存款体现-cashdeposit-银行对现金存款很敏感,无法求证资金来自
d)在开户流程中银行可能会抽查其中1-2笔出账、入账金额确认公司运营的情形,后期需要配合提供解释说明/支撑文
件
如果开户人是在企业上班,提供更近6个月个人银行对账单流水
a)如果是其他语言文字,需要做英文翻译(翻译公司翻译盖章即可,不需要公证认证)
b)个人银行流水余额较多,让银行相信开户人的资产实力和资金来自
c)账单无大批现金存款体现-cashdeposit-银行对现金存款很敏感,无法求证资金来自
d)提供的银行流水能体现开户人更近六个月每个月的工资入账,和所提供的工资证明一致
e)如果对账单入账工资金额多于工资证明所列金额,可以提供单独的工资单解释说明
4,开户人不在阿联酋常居,在其他 的长居地址证明
a)可以是水费单,电费单,煤气单,电话费单(任选其一)
b)提供的文件上体现开户人的名字,住址明细,所提供的单据上的应用量
c)如果是其他语言文字,需要做英文翻译(翻译公司翻译盖章即可,不需要公证认证)
d)房产证无法应用于证明家庭住址,因为名下房产可以租赁给第三方,本人实际不在此地居住
e)如果所住地址水电单名字是父母,可以提供户口本页面证明家庭关系(需做英文翻译文件,不需要公证认证)
f)如果所住地址水电单名字是老婆或丈夫,可以提供结婚证页面说明家庭关系(需做英文翻译件,不需要公证认证)
5,开户人不在阿联酋常居,开户的原因/目标说明
a)如果开户人在阿联酋全款购置房产,可以提供已购置房产的房产证titledeed
b)如果开户人在阿联酋购置的房产有付款计划(期房),可以提供购置房产的协定SPA(salesandpurchase
agreement),更好是就近日期的订购付款计划,刚预定的房产没有显示付款记录,可以很好的说明需要开户支付房
款的分期付款且不需要提供过往支付的记录,但如果是已经支付好几期的金额的付款计划SPA,银行会依据提供的
计划付款日期,要求提供转账付款的凭据
c)如果没有房产证/SPA,可以提供房产中介出具的购置房产的定金收据
d)如果购置二手房产还未交易,可以提供MOU(Memorandumofunderstanding)文件
备注:开户的原因/目标为在阿联酋投资,并提供文件说明,会是合理的解释,账户会对比好
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