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解读中国富豪为什么选择新加坡家族办公室

李小姐李小姐 2023年02月10日 新加坡公司

新加坡家族办公室通过现代企业管理制度系统为高净值人士提供海外投资、资产配置、税务计划、移民计划及家族财富传承等服务。单一办公室不仅可以帮助申请人实现移民的目标,还可以享受投资收益免税。新加坡对单一家族办公室的基金管理人没有资质要求(享受金融管理局MAS的豁免)。

解读中国富豪为什么选择新加坡家族办公室

家族办公室类型

1.单一家族办公室(SFO,SingleFamilyOffice)

单一家族组建的家族办公室称为单一家族办公室SFO。它是一种私营公司,单个家族管理自己家的资产。资产装入家族基金里,基金投资由申请人自己或参考理财计划师选定;由富有家族设立的法人实体,用以进行财富管理、财富计划、以及为本家族成员提供其他服务。运营费用由一个家族承担,成本较高,但私密性更有保障。

新加坡单一家族办公室SFO可豁免注册基金管理公司(RFMC)和持牌基金管理公司(LFMC)基金牌照。新加坡单一家族办公室不仅可以帮助申请人实现移民目标,还可享受投资收益免税福利,从而实现身份、资产计划、财富传承一步到位的目标。

2.结合家族办公室(MFO,MultiFamilyOffice)

由多个家族结合在一起组建的家族办公室称为结合家族办公室MFO,这些家族不必定彼此关联。主要有三类来自:第一类是由单一家族办公室SFO接纳其他家族客户改变而来,第二类则是私人银行动了更好地服务大客户而设立,第三类是甶专业人士开办。

新加坡结合家族办公室MFO需要基金管理公司(RFMC)和持牌基金管理公司(LFMC)基金牌照,相似企业资产管理(EAM)。

新加坡家族办公室

新加坡家族办公室是新加坡金融管理局MAS推出的一个面对高资产净值人士的税务豁免计划;通过现代企业管理制度系统,为高净值家族提供海外投资、资产配置、税务计划、移民计划及家族财富传承等服务;是一种有效坚持家族凝集力、使家族财富可连续传承的企业架构。

新加坡对于单一家族办公室的准入相当宽松,可申请免金融牌照;2019年2月,新加坡出台了针对基金的税收鼓励办法,其中三种基金税收豁免政策13R(现13O)、13X(现13U)和13CA(现13D)被延伸到2024年12月31日,在此日期前注册的基金公司均可毕生享受此项税务豁免。

2022年4月11日,新加坡金融监管局(MAS)宣布了由家族办公室直接收理的资金符合第13O条和第13U条税收豁免计划的更新条款。新规下,投资门槛进一步。新规已于4月18日生效。

新加坡家族办公室税收政策

对更低资产范围的要求

从市场广泛共鸣的500万新币增长到1000万新币,并且第二年要求管理至少2000万新币。

对聘任职业投资人的要求

13O的职业投资人由之前的1位增至2位。不过此项变动并不难实现,主申请人连同家眷同时申请EP即可满足要求。

13U的职业投资人则由之前“不限家族内外”改为如今“至少要聘请1位外部专业人士”。

对商业消费的要求

商业消费方面,主要是13U政策的更低消费从20万新币进一步到50万新币。

对本地投资的要求

金融管理局进一步了本地投资的百分比要求,至少10%或者1000万新币(取二者之间较低者)的家族办公室资金需要投资在新加坡本地,投资方法包括:

1.新加坡交易所上市的股票;

2.合规的有价证券;

3.本地合规基金公司发行的基金;

4.未上市的本地公司的私募投资。

家族办公室的优点

要求低:无性别、学历、英语等硬性要求,也没有居住要求;

新加坡身份:可以获得新加坡税务居民身份;

海外资产:可以实现海外资产配置;

特批免税:新加坡金融管理局MAS特批免税、免牌照;

财富传承:进行财富管理,实现家族传承;

全家移民:家族办公室的基金管理人员可以获得两个或三个EP(EmployeePass)名额,满足条件后(主申请人持有工作准证约两年),其配偶及21岁以下的子女都可以同时申请PR(PermanentResident,即新加坡绿卡)身份;

自主掌控:EP身份先同意,后投资,投资自动权完整掌握在客户手里;

稳固续签:申请人成立家族办公室属于自雇形式,不用受制于雇主,EP续签有保证;

无需运营:与一般的自雇EP相比,没有公司运营要求。

家族办公室申请过程

1、评估/签约;

新加坡家族办公室申请起来较为复杂,而且对于申请人的条件也有必定的要求。比如申请人要提供个人材料,诸如护照、身份信息、邮箱、联系电话等等;另外新加坡 会委派专业机构进行评估,这个时候申请人还要出具自己海外家庭住址的证明文件以及2家公司的基本信息(包含了公司名称、股权信息、分红信息)。

2、收集材料,预约新加坡金管局势试;

评估停止以后,申请人就要搜集工作准证EP的资料以及私人银行个人账户的开户申请等等,这一步其实非常困难,有必要聘任专业的代办公司来协助办理。

3、注册2家新加坡公司-家族办公室和基金公司;

资料搜集好并获得通过后,申请人就可以在新加坡注册两家公司了。这个过程相对简单,注册成功后还要到银行去办理相关文件手续。

4、开立个人和公司银行账户(包含零售和私人银行账户);

为了稳妥起见,如今申请新加坡家族办公室时被要求提交一份详细的商业计划书,计划书通过以后就可以来自解文件并向金管局提交税务豁免申请。

5、撰写商业计划书,预备EP申请材料和基金豁免文件;

当源解文件递交到金管局以后,对方会进行细心的核对,核对无误后立刻进行原则性批复。这个时候申请人就可以申请MASNET账号,享受正式的税务豁免了。

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