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恒通国际|香港银行政策变动及开户难的原因

时间:2019-05-10 11:57  作者:恒通国际  浏览量:

香港税收优惠导致香港银行开户十分火热,但近年由于诸多原因导致在香港银行开户变得异常艰难。究竟是何种原因导致香港银行开户变得艰难了呢?就由恒通小编给各位说说其中的缘由所在吧~
香港银行开户难的具体原因:
1: 空账户多
香港银行盘点现有账户当中, 出现过多太多账户开设后, 没有使用, 导致银行管理资源浪费, 一个银行账户银行的平均维护成本为 20 万港币一年, 如果客户没给银行带来存款贷款以及其他表外业务的收益的话, 会增加银行的运营成本;
2: 反洗钱工作严峻, 银行被天价罚款
香港因其高度发达的市场经济地位和优势吸引各国家到香港设立公司开展贸易及投资业务, 但也因此造成反洗钱工作异常严峻。 银行因为监管不力而受到政府处分以及巨额罚款: 2013 年因涉及墨西哥贩毒集团用汇丰银行进行洗钱活动, 汇丰银行被美国联邦法院罚款 19 亿美元的罚金并要求汇丰银行加强其客户 KYC 审核等工作; 2014 年渣打银行因其阿联酋与香港地区客户涉及反洗钱合规问题被纽约州金融服务管理局罚款 3 亿美金;
3: 选优客户受市场大环境的影响
香港银行账户的开户量已经接近饱和的状态, 对优质客户的筛选成为行业潜规则, 愿意购买银行推荐的高额保险产品(100 万港币以上) 并且能通过银行 KYC 审核的客户才有机会成功在香港开立账户;
4: 条件不符行业受限、 业务及资金往来涉及敏感国家及区域、 资金资质不达标等;
5: 控制开户量结合市场饱和度、 空账户多, 香港政府及香港金融管理局要求对开户量进行部分限制;  
香港公司银行账户所需资料:
1、董事身份证明文件(身份证、港澳通行证、名片、入境纸);
2、香港公司商业登记证正本、注册证书正本;
3、香港港公司签字章/注册法定文件(包括改名改股增资文件);
4、董事地址证明(3个月内水、电、话费、煤气、物业等公司发向该地址的信件);
5、业务证明(如购销合同、货运单据等);
6、内地关联公司证明(营业执照);
7、个人资金账目及资金来源证明文件(银行流水账目、个人工资凭条等);
8、预存款(可现金或银行卡);
2)个人银行开户,需要提供的资料:
1、剩余有效期3个月以上的身份证明(包括港澳通行证和身份证、护照、入境纸等);
2、内地居住证明(包括3个月内水、电、话费、煤气、物业等公司发向该地址的信件);
香港常见银行和开户流程
1.汇丰银行
需要文件:港澳通行证/护照、3个月内住址证明(如果目前内地住址与身份证相同,可用内地身份证作证明)
备注:以上只是基础条件,具体开户时可能会根据客户情况询问开户目的,甚至可能需要提供一些其他证明文件(如银行对账单、工资单等)
2.渣打银行
需要文件:内地身份证、港澳通行证/护照、3个月内住址证明(内地的即可,如水费单、煤气单、信用卡单等各种账单,也有人说内地身份证可作住址证明,为了保险起见建议还是带上以上住址证明)
多久冻结:10个月不使用会冻结
领卡时间:可自行去分行领卡,约等待1个星期;如果需要寄到内地的地址,一般2-3个礼拜,较偏远的约1个月。
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