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恒通国际|香港银行开户难的具体原因详细介绍

05-07 17:33 恒通国际 已有人看过
香港税收优惠导致香港开户十分火热,但近年由于诸多原因导致在香港开户变得异常艰难。究竟是何种原因导致香港开户变得艰难了呢?就由恒通小编给各位说说其中的缘由所在吧~
恒通国际|香港银行开户难的具体原因详细介绍
香港公司注册难的具体原因:
1: 空账户多
香港盘点现有账户当中, 出现过多太多账户开设后, 没有使用, 导致管理资源浪费, 一个账户的平均维护成本为 20 万港币一年, 如果客户没给带来存款贷款以及其他表外业务的收益的话, 会增加的运营成本;
2: 反洗钱工作严峻, 被天价罚款
香港因其高度发达的市场经济地位和优势吸引各国家到香港设立公司开展贸易及投资业务, 但也因此造成反洗钱工作异常严峻。 因为监管不力而受到处分以及巨额罚款: 2013 年因涉及墨西哥贩毒集团用汇丰进行洗钱活动, 汇丰被美国联邦法院罚款 19 亿美元的罚金并要求汇丰加强其客户 KYC 审核等工作; 2014 年渣打因其阿联酋与香港地区客户涉及反洗钱合规问题被纽约州金融服务管理局罚款 3 亿美金;
3: 选优客户受市场大环境的影响
香港账户的开户量已经接近饱和的状态, 对优质客户的筛选成为行业潜规则, 愿意购买推荐的高额保险产品(100 万港币以上) 并且能通过 KYC 审核的客户才有机会成功在香港开立账户;
4: 条件不符行业受限、 业务及资金往来涉及敏感国家及区域、 资金资质不达标等;
5: 控制开户量结合市场饱和度、 空账户多, 香港及香港金融管理局要求对开户量进行部分限制;  
恒通国际|香港银行开户难的具体原因详细介绍
香港公司注册账户所需资料:
1、董事身份证明文件(身份证、港澳通行证、名片、入境纸);
2、香港公司商业登记证正本、注册证书正本;
3、香港公司注册签字章/注册法定文件(包括改名改股增资文件);
4、董事地址证明(3个月内水、电、话费、煤气、物业等公司发向该地址的信件);
5、业务证明(如购销合同、货运单据等);
6、内地关联公司证明(营业执照);
7、个人资金账目及资金来源证明文件(流水账目、个人工资凭条等);
8、预存款(可现金或卡);
2)个人开户,需要提供的资料:
1、剩余有效期3个月以上的身份证明(包括港澳通行证和身份证、护照、入境纸等);
2、内地居住证明(包括3个月内水、电、话费、煤气、物业等公司发向该地址的信件);
以上就是本期介绍的内容,喜欢就点赞哦~

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