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了解海外银行账户对跨境电子商务的重要性

2020-08-12 恒通国际 已有人看过

为什么跨境电子商务需要海外银行账户?

近年来,中国跨境电子商务发展迅速,占据了对外贸易的“窗口”。据iiMediaResearch数据,中国跨境电子商务交易规模正在快速增长,初步估计2020年将达到12.7万亿元。据海关统计,自2020年以来,尽管受到COVID-19肺炎的影响,中国跨境电子商务进出口在第一季度实现了34.7%的增长,并在全球供应链中发挥了整合优势。
作为近年来国际贸易领域的一种新的竞争形式和模式,中国的跨境电子商务如雨后春笋般涌现。然而,跨境电子商务在中国许多地方的发展已经普遍从最初的“牵手”走向了“恋爱时期”。
随着全面深入合作的逐步开放,中国跨境电子商务产业将进入一个新阶段,业务量和地域将逐步增加。在这个过程中,一个重要的问题自然会出现,那就是外汇结算!
一个完整的跨境支付流程,实际上包括三个主要环节,即收票、收款、结汇和售汇。
以跨境电子商务B2C出口交易中的第三方跨境支付流程为例:
收单机构通过发卡行和国际卡组织进行清算和结算;
把钱转到商人的海外账户;
然后收款公司进行相关的账务服务和转账;
最后,外汇结算和销售通过银行或国内特许机构进行。
特别是在结汇和售汇的最后阶段,用人民币结算时,自然要收取相应的手续费。
此前,根据有关规定,跨境电子商务企业汇出境外仓库货物的实际销售收入应与相应货物的出口申报金额一致。然而,由于最近宣布了新的跨境电子商务外汇政策,鼓励商家合法结汇,这改变了这种情况。点击此处了解详情。
对于刚刚起步的电子商务卖家来说,这种方式更合适。但是,对于一定规模的跨境电子商务,涉及到不同和地区之间的业务往来,外汇的使用也会增加,一进一出账户所需的手续和费用也会增加。虽然对企业来说成本不多,但对业务处理却没有一定的方便。
此时,海外银行账户尤为重要。
了解海外银行账户对跨境电子商务的重要性
以香港银行账户为例。如果外国贸易商或跨境电子商务拥有香港银行账户:
01资金分配自由
香港没有外汇管制措施,可以自由从海外账户划拨资金。不受国内外汇管制,在国际托收等业务中具有很大优势。
02提高境内外资金综合运行效率
考虑到许多大型跨境电子商务公司在不同和地区开展业务,对资金周转期有相应的要求,海外银行账户不仅可以降低资金综合成本,还可以加快资金周转,提高资金使用效率。
03其他方面
中国免除离岸存款利息的存款利息税;
您可以通过网上银行操作海外账户,24小时控制境内外资金。

如何维护您的海外银行账户?

至于拥有一个海外银行账户,它给我们的业务带来了很多便利,同时也需要在一定程度上进行维护。特别是在全球CRS的背景下,需要谨慎维护我们的海外银行账户,避免因异常情况被银行冻结。
(以香港银行账户为例)
1.与银行帐户关联的公司需要审核该帐户
以香港为例,当很多企业在海外开设银行账户时,最简单快捷的方法就是在他们那里注册一家香港公司,因为香港的人气、自由贸易(免税)、外汇自由、税收便利等优势更便于进货。
然而,当银行定期检查银行账户时,他们需要客户提供公司的审计报告。如果他们不能提供,他们将面临银行账户被冻结的可能性。
2.真实背景和正常交易
就这一点而言,最好在中国有关联公司,并与基金有正常的贸易往来。如果你只是一个单一的离岸公司和账户,没有实际的关联公司和交易,但有较大的外汇交易量,你需要向银行说明情况,否则很可能被冻结和取消;
与此同时,尽量不要与个人打交道,这可能会影响账户的稳定性,并面临更严格的审查,如收入报表、雇佣报表等。
3.避免长时间不做生意
一个长时间不用。账户是开放的,很少使用,或从未使用过。目前取消的可能性很大。另一个原因是,业务不会发生,或者很少发生,清理起来很容易。
4.不要与高风险地区的进行贸易
也就是说,尽量不要与受制裁的或经济和政治上非常不稳定的进行贸易。因为这些通常不能直接汇出外汇,他们通常通过第三国或离岸账户汇款。很难解释这些资金的来源和用途,银行会将这些账户列为可疑账户,然后采取相应的冻结措施。例如,伊朗、叙利亚、朝鲜、中东等和地区。
5.做“双手准备”
为了避免在银行账户被冻结或无法使用时影响业务的正常运行,可能需要准备两个不同的海外银行账户,如香港银行账户和新加坡银行账户,这样资金可以单独交易,这样不仅可以降低风险,还可以与不同的银行建立良好的关系。
目前,受疫情影响,境外疫情尚未完全恢复。许多已经停飞航班并实施移民管制。许多客户担心在海外开户。为了解决每个人的业务需求,瑞丰德勇利用多年积累的专业资源,与多家海外银行合作开设见证和远程视频账户,每个人都可以在中国完成海外银行账户:
国内证人包括香港银行:汇丰银行、渣打银行、花旗集团、大新银行等。
远程视频账户由新加坡银行开立:星展银行、花旗银行、华侨银行等。

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