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香港恒生银行大批量关闭或冻结中小企业账户怎么办?

05-15 17:46 恒通国际 已有人看过
近年来,香港银行多次卷入洗钱风波,一直被美国金融监督局列为高风险地区。为了规避风险,香港银行已开始提高内地企业开户门槛,并关闭了大量合规账户,香港、新加坡公司更是首当其冲。
在过去的2年内,香港恒生、渣打、花旗等等银行也陆陆续续加入关户队伍,俗话说,银行一年关闭账户两次,半年关闭一次。   大多数人每年在离岸账户上进行数百万美元的交易,这些客户是银行的小型和微型客户,这就是为什么银行要求你在开户时购买金融产品。公司离岸账户被注销这事,银行从来是不会公开通知的。这些客户对于银行来说,相当麻烦耗费人力物力的!

香港恒生银行大批量关闭或冻结中小企业账户怎么办?
 
在之前我司分享了香港公司账户被银行冻结后的正确处理方法,然而不久后又收到客户反馈:收到了香港恒生银行发来的「限制户口服务通知书」:

香港恒生银行大批量关闭或冻结中小企业账户怎么办?
 

限制香港银行账户的原因

随着CRS政策的实施,香港公司被调查,公司账户被限制,被冻结,出现这些情况的原因:
1.避免非交易或非正常的资金交易(避免为他人收取和支付营运资金) 。 
2.注意核对银行信件、信件或传真,并在收到后及时回复。如果通信地址/移动电话/电子邮件发生变化,请及时向银行更新,以免错过银行通知。  
3.超过3个月不活动的账户将有被关闭的风险,如果在短时间内没有收入或汇款,您可以转移账户中的资金(您可以将资金转移给自己或兑换账户中的资金并保持其活动状态)。
4.按时进行年检换证和税务审计,并保留财务报表供银行查询(在CRS的影响下,银行根据财务报表细分客户,报告未在香港申报的税务企业,并进行信用评估)。
5.银行账户需要维持一定数量的港元资金,账户的维护费和手续费大部分从港元中扣除。如果账户管理费不能扣除,透支会影响账户信誉,长期透支会留下不良记录。
6.积极与银行合作,填写洗钱商业数据更新表。
7.不要接受来自敏感国家的钱,如果你有朋友打电话要求收款或汇款,尽量不要去收款,以免影响账户安全。

香港恒生银行被冻结了钱能转出来吗?

对于账户冻结的客户,如有收到银行要求更新或提供资料的,请积极配合银行提供资料审核。被冻结款项,银行一般会在3-6个月内解冻,款项会已支票形式退还董事名下其他账户。

账户被银行冻结后处理方法

配合银行调查
万一银行对香港公司的账户进行调查,应该给予高度重视。在早期阶段,应该与银行提供相关信息,如果调查进展顺利,调查可以在2-3个月后取消。如果在提供信息的过程中发现任何异常,首先转移账户中的资金。否则账户被冻结,很难说,钱什么时候会被退回,一般来说会解冻3-4个月,甚至需要长达1年的时间。 
公司启用备用银行账户
由于不少客户的香港公司之前只开了一个银行账户,现在的银行账户突然被银行关停,导致出现无公司账号可用的尴尬场面,一定程度上影响了公司的业务开展,所以现在有不少的客户急着重新开多一个银行账户,那么香港公司是否可以在多家银行开设多个银行账户,在旧的公司账户被关停之后,是否还能开新的银行账户呢,答案是肯定的!
 
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