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家族信托在家族财富管理中的作用是什么?家族信托的优势是什么?

04-22 18:00 恒通国际 已有人看过

家族信托的优势

家族信托在高净值人群中越来越受欢迎。与遗嘱继承不同,家族信托可以很好地管理和继承家族财产,避免各种风险。今天,让我们来谈谈家族信托在管理家族财富方面的优势。

家族信托在家族财富管理中的作用是什么?家族信托的优势是什么?
 

家族信托可以完全隔离家族财富中的风险

在英美法系,一旦信托成立,委托人将信托财产转让给受托人,但受托人只享有信托财产的普通法所有权,受益人享有衡平法所有权。虽然我国《信托法》没有规定所有权的转移,但它承认委托财产的独立性。
《信托法》第15条规定,信托财产不同于委托人未设立信托的其他财产。第16条规定,信托财产不同于受托人拥有的财产(以下简称固有财产),不得归入或成为受托人固有财产的一部分。设计后,信托财产也可以独立于受益人,信托财产和收益不会因受益人的行为、责任和事故而损失。信托财产是独立的,以避免因火锅、债权人追索和姻亲抢夺财产而造成财产损失的风险。

家族信托能够满足家族企业治理和可持续发展的需要

将家族企业的股权和所有其他财产转移到信托名下,可以保持家族企业的身份和完整性,避免因子女分离而导致家族财富缩水和企业竞争力下降。
1.通过家族宪章建立家族和家族企业的治理结构。
2.规范家族成员进入家族企业和管理,制定有针对性的家族人才选拔和培养制度。
3.非家族成员进入家族企业管理的制度激励有利于人才聚集和家族企业的可持续发展。

家族信托可以满足家族财富管理和继承的多样化需求

1.各种家族资产的管理和继承可以通过信托结构来实现。常见的家族资产包括现金、保险、房地产、股权和其他实物资产,所有这些都可以转移到信托名下进行管理和继承。
2.税收筹划可以通过信托结构来实现。将家族财富纳入信托结构进行管理,可以避免未来引入遗产税。
3.信托可以实现家族财富的个性化分配和继承。信托合同可以根据委托人的意愿订立,受益人和信托利益分配的时间、方式、类型和金额可以根据信托目的的需要灵活确定,权益的长期分配可以通过受托人实现。

家族信托具有保密性、连续性和稳定性

客户信息的高度保密性一直是离岸信托的突出优势。近年来,随着美国海外账户税收遵从法案和经济合作与发展组织的金融账户涉税信息自动交换标准的出台,美国纳税居民和各国非纳税居民的信托存款账户信息的保密性被削弱。
信托的连续性和稳定性意味着已建立的信托不会因委托人或受托人的存在而受到影响。即使受托人在信托存续期间破产,由于信托财产的独立性,信托财产也不会作为受托人的破产财产进行清算,可以委托新的受托人继续管理。
如果信托是通过遗嘱设立的,即使被指定的受托人拒绝接受信托或者不能作为受托人,信托的效力也不会受到影响。此时,只要遗嘱中没有相反的规定,就应根据《信托法》规定的方法选择另一人作为受托人。

家族信托的局限性

1.对受托人的诚信和管理能力要求高
我国缺乏信托文化传统,也没有英美等国家产生和培育受托人文化、宗教和法律制度的土壤环境。尽管中国引入了商业信托制度,但信托公司一直依赖银监会的金融牌照从事“第二银行”业务,发行有中国特色的“次级债券”。
信托公司很少涉足风险较小、长期回报稳定的业务,如股权信托管理、房地产信托管理、艺术品收藏管理、家族事务管理等,缺乏管理经验。对于信托公司以外的机构和个人来说,在短时间内获得客户的信托和认可并不容易。
2.建立信托的法律支持环境相对较高。
信托法律关系的稳定性取决于信托法律环境是否成熟,信托制度是否完善,信托对设立地的立法环境有更高的要求。英国、美国等国家的信托法律环境非常完善。英属维尔京群岛、开曼群岛和百慕大等海外地方已经放松和完善了信托立法环境。这些国家和地区已经成为企业家和高净值人士建立信托的首选。

家族信托在家族财富管理中的作用是什么?家族信托的优势是什么?
 
家族信托非常复杂,选择一个经验丰富的信托服务团队可以避免走弯路,家族信托必须提前做好。一旦企业经营陷入危机,家族信托可以很好地为你规避风险。在风险到来之前,想建立一个信托基金为时已晚。

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