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香港银行尽职调查?不要慌!看这里!

02-14 09:25 Reese 已有人看过


 
当遇上香港银行的尽职调查时前千万别恐慌,其实香港银行的尽职调查并没有那么吓人。不一定会导致银行账户的关闭!但对于如何对应,请跟着恒通国际小编一起来看看吧~
尽职调查一般可分为两种形式:
一、常规性更新
银行通过电话咨询或邮件形式联系客户,填写银行客户背景表格,并要求提供个人证件、公司注册文件、近期财务报表等基本文件。这只是银行的常规例行工作——账户年审。
(一)主要的问题有:
1、股东、董事是否更改;
2、行业;
3、年营业额;
4、占营业额10%以上的采购和销售的地区、百分比;
5、账户每月收入和支出的金额、笔数。
二、针对性调查
银行通过邮件列出数条交易明细:时间、公司名、金额,要求提供对应的业务文件证明。
在金管局的指引下,香港银行业需对客户进行尽职调查,是为了避免被处罚金和制裁。但银行也是商业机构,也需要交租金、发工资。因此只要我们积极配合银行的调查工作,提交规范、正式的业务文件,并不需要太担心账户会被无故冻结。
三、要注意问题有:
1、股东/董事国籍、账户资金往来地区涉及银行判定的敏感地区;
2、经营多种行业、涉及金融行业、贵金属行业;
3、账户涉及代收代支;
4、账户与地下钱庄、汇款公司发生往来;
特别要注意的是所登记的信息,与实际的账户情况是否相符。
四、账户被注销的主要原因
一般被银行注销主要有两类原因: 
1. 长期不用账户  
2. 被银行怀疑洗黑钱
五、如何维护账户
1、敏感国家的钱不要收(战乱国家),如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意,尽量不代收,尤其是行业不同的,避免影响账户安全;
2、公司贸易尽量采取公对公,最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份;
3、不要大额资金整存,整取;保持帐户有一定的存款,不能欠费;
4、经常运作,超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险;
5、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供以及回复银行,配合银行所有的相关调查,以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险;
6、如有实际收入,建议实际核数出具审计报告,避免银行抽查到,无法提供,账户被冻结,影响使用。
以上就是本期的恒通商务内容的介绍,关于本篇文章内容的不解均可留言咨询恒通商务小编,想掌握更多行内知识以及行业资讯就点击关注吧~

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