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离岸公司零申报和离岸银行开户有那些关系吗?选择离岸银行开户的理由

离岸公司零申报和离岸银行开户有那些关系吗?选择离岸银行开户的理由

恒通国际 2021-04-08 浏览

离岸公司零申报和离岸银行开户的关系

随着各地离岸银行政策的收紧以及CRS的高压实行下,离岸银行开户和一些长期零申报的离岸公司的存活都成为了投资者们头疼的问题。很多投资者比拟困惑的是,离岸公司零申报和申请离岸银行开户之间有那些关联吗?还别说,两者之间真的有关联,在如今银行政策收紧,开户门槛越来越高的情形下,离岸银行开户对于一些壳公司来说已经是高不可攀了。

离岸公司零申报和离岸银行开户有那些关系吗?选择离岸银行开户的理由

据悉,BVI空壳公司想要新开账户,想都不用想了;目前一部分辩法是进账达不到300W美金或日均余额达不到5000美金的离岸公司账户基本行不通。

而在香港注册的离岸公司,也不要再做零申报了。香港税务局对香港公司纳税申报由本来的抽查升级为百分之百的核查,如果本来税务申报是零申报以及没有出示审计报告的公司将会彻底裸露,会受到香港 冻结在港资产、冻结银行账户、追缴三倍罚税款、甚至坐牢的严重处分。

所以说,想要给离岸公司开设公司账户,那么就要到达必定的请求,公司如果长期零申报,再申请开户的话,那就是难上加难。

公司零申报的条件

对于香港公司报税也不是不能进行零申报,但是零申报要在合规规模内进行,合法零申报必需满足以下条件:

1.公司成立后无任何经营;

2.银行帐户没有任何资金进出;

3.没有以该公司名义购置任何物业。

依据香港税法,税务局有权在7年内的任何时日查阅公司账目,存在账务申报瑕疵(长期进行零申报)的香港公司应赶在2017年6月份前,需对公司自成立以来的所有年度的账务重新做账,并出示审计报告。没做审计报告不理会的效果,税局会自评税费按收入的16.5%再乘以3倍的处分,不含瞒税的罚金,营业额高的公司须要更加重视税务审计之问题。

为那些须要开设离岸账户

离岸账户这么难开设为那些还有这么多人去申请,持续应用国内账户不行吗?必定要有离岸账户吗?离岸账户的个性化、灵巧性、方便性是大家青睐的它的三大理由。

1、做外贸,收付美金或者外币,我们就须要有一个无外汇管制、可以吸收任一国际通行币种的账号来收款或者付款。而拥有一个这样的离岸账号,无疑给我们的收付款带来极大的方便。

2、同时,离岸账户也为什么外贸创业人供给了极大的方便性。它没有繁琐的公司管理事务(离岸公司管理很简略,根本都是由秘书公司打理);离岸公司保护成本低、税务成本低;既满足了收付款自由的需求,成本又低,因此外贸人都会有个离岸账号,这似乎是外贸人的标配。

3、离岸账号也成为了大家配置全球资产的工具。当我们想到资产不要放在同一个篮子里的时候,当我们想到配置境外资产的时候、当我们想海外并购的时候、当我们想境外返程投资的时候、当我们想到财富传承的时候、当我们想IPO上市的时候,当我们想到创建一个境外品牌的时候。

离岸账户的保护

如今不只是离岸银行开户难,账户保护也不容易,有很多注意要点,操作稍有不当都可能导致账户被关闭。

1、如有经营,及时做账报税

以香港账户为例,如果香港公司没有正常做账报税,可能会导致银行账户被关。

2、确保交易背景真实性

随着监管政策的增强,任何没有资金合法来自证明的跨境交易都会受到严厉处查,外贸商们要确保自己的外贸交易拥有真实的交易背景,交易频率相对稳固,并且更好拥有国内关联的实体公司。

3、避免与敏感、高风险国度进行交易

为了避免洗钱行动,外贸商也要注意避免和敏感及高风险国度的资金交往(如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、沙特等),来自这些敏感或高风险地域的付款都有很大可能被银行进行拦阻、核查。

4、尽量减少个人交易

外贸商家在进行跨境交易时,尽量采用公对公付款,尽量减少来自个人账户的汇款,避免对离岸账户的稳固性造成影响。

5、不能不应用账户或长时日不产生业务往来

这里包含两种情形:

一是账户设立后,很少用或不用,这种被注销的几率非常大!若超过半年账户都没有应用记载,银行会以为客户没有此账户的应用须要,账户有被关闭的风险;

二是业务不产生,或者很少产生,也是很容易被清算。账户要经常运作,应坚持三个月内必需有1-2笔的进出交易。如果超过3个月不运动的账户有可能会被关闭;所以,请一个月登录一次公司网银;公司储蓄户口至少坚持银行请求的更低存款额,这样可延伸账号的应用寿命。

6、不能参与洗钱类交易

如果银行查到你的账户涉及到转移外汇、洗钱等,属于违法行动,将会第一时日冻结,并影响个人信用。另外,银行很难去监管 和汇钱公司账户里的收汇,哪些是货款?哪些是来历不明的资金?银行唯有一刀切关停这些公司的账户。

7、及时回复银行的通知或调查

请确保预留给银行的通信地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时供给以及回复银行,配合银行所有的相干调查,以免因此银行未得到任何回复而造成账户有被关闭的风险。更改手机号码、电子邮箱、通信地址时,应及时与银行接洽,更新你在银行登记的信息。

还有一点须要注意的是,很多人认为离岸账户的作用就是为了避税的,这就有点本末倒置了,离岸账户的作用有很多,想要避税不必定要开设离岸账户,如果不能合理操作离岸账户,即使开户完成了,最后也是白瞎。

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