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科普|香港银行账户后期维护知识

时间:2019-05-14 作者:恒通国际 浏览:
香港开户目前可以说是越来越难了,在上几期我们已经聊过香港开户目前为什么会越来越难开,但并没有聊到后期的香港账户的维护,如果您有香港账户却没有去维护的话,面临的尽职调查的时候就危险了,本期就是给各位普及一下香港账户的后期维护~

科普|香港银行账户后期维护知识

尽职调查概述: 尽职调查只是统称,一般可分为两种形式; 一:常规性更新 通过电话咨询或邮件形式联系客户,填写客户背景表格,并要求提供个人证件、公司注册文件、近期财务报表等基本文件。这只是的常规例行工作——账户年审。 主要的问题有: 1、股东、董事是否更改; 2、行业; 3、年营业额; 4、占营业额10%以上的采购和销售的地区、百分比; 5、账户每月收入和支出的金额、笔数。 不管是在填写表格还是在通话中,都需注意是否在某些细节问题上,细节决定成败! 1、股东/董事国籍、账户资金往来地区涉及判定的敏感地区; 2、经营多种行业、涉及金融行业、贵金属行业; 3、账户涉及代收代支; 4、账户会与地-下-钱-庄,汇款公司发生往来; 特别要注意的是所登记的信息,与实际的账户情况是否相符。 针对性调查 通过邮件列出数条交易明细:时间、公司名、金额,要求提供对应的业务文件证明。 如是这种情况,就需要注意了。一般会突然做针对性调查,是因为当中某一些交易,让觉得存在问题,所以要求提供文件证明是货款。因此在提交文件时,需要留意文件是否正式和工整。如往来公司涉及地-下-钱-庄,基于避险的心理,最终会选择关闭账户。 在金管局的指引下,香港业需对客户进行尽职调查,是为了避免被处罚金和制裁。但也是商业机构,也需要交租金、发工资。因此只要我们积极配合的调查工作,提交规范、正式的业务文件,并不需要太担心账户会被无故冻结。 账户被注销的主要原因 现在好多客户发现自己的香港账户许久未用,有被注销的风险。一般被注销主要有两类原因: 1.长期不用账户 2.被怀疑洗黑钱 当然,去问,只会以行政原因告知账户要被注销了,这个时候只能选择提前把钱转走,或等把账户关了去柜台领一张本票/支票。(这个支票/本票是半年有效的)

科普|香港银行账户后期维护知识

如何维护账户 多久不用账户会被冻结再注销?每家不同,且没有明确的指引。从经验来看3个月内账户活动一下是保险的。 1、敏感的钱不要收(例如战乱国:伊朗,苏丹,古巴等),如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意,尽量不代收,尤其是行业不同的,避免影响账户安全; 2、公司贸易尽量采取公对公,最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份; 3、不要大额资金整存,整取;保持帐户有一定的存款,不能欠费; 4、经常运作,超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险; 5、请确保预留给的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到的调查表格,比如合规调查表格,及时提供以及回复,配合所有的相关调查,以免因此未得到任何回复而造成账户被关闭的风险; 6、如有实际收入,建议实际核数出具审计报告,避免抽查到,无法提供,账户被冻结,影响使用。 以上就是本期的内容介绍~谢谢观看,点关注可时刻了解资讯哦~

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